احراز هویت در بهترین صرافی دنیا

فشار قانون‌گذاران بر صرافی بایننس

داستان از آنجا شروع شد که آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA) اعلام کرد فعالیت‌های صرافی بایننس در ژاپن بدون مجوز است و هیچ نظارت قانونی بر روی آن وجود ندارد. پس از آن FCA انگلیس اعلام کرد صرافی بایننس نمی‌تواند در کشور انگلستان، اوراق مشتقه ارائه دهد چراکه بایننس مجوزهای قانونی عرضه محصولات اوراق بهادار را ندارد. در راستای آن کشورهای اتحادیه اروپا نظیر هلند، آلمان و ایتالیا شروع به وضع محدودیت برای این صرافی کردند. حتی هنگ کنگ، مالزی و چین نیز فعالیت بایننس را ممنوع کردند. در این حین نیز بایننس اعلام کرد که قرار است IPO خود را عرضه کند و مجبور بود برخی سیاست‎ و قوانین خود را طبق قوانین ایالات متحده تغییر دهد. فشارهای قانون‌گذاران از کشورهای مختلف باعث شد بایننس اقدام به همکاری با سایفرتریس کند.

بایننس اعلام کرد با شرکت سایفرتریس همکاری خود را آغاز کرده است و قرار است از محصول ترولر سایفرتریس (CipherTrace Traveler) به منظور پیروی از قوانین FATF و FinCEN آمریکا استفاده کند تا به استانداردهای برتر در تعهدات قانونی ضدپولشویی و جلوگیری از جرایم مالی دست یابد.

سایفرتریس تراولر به منظور هماهنگی و مطابقت با «قوانین سفر» ایجاد شده است. تراولر برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی نظیر صرافی های رمزارزها، ارائه‌دهندگان سرویس‌های تصدی، میزهای معاملاتی OTC، بانک‌ها و سایر سازمان‌های مالی طراحی شده است تا هماهنگی و پیروی از قوانین سفر را با جرایم مالی آمریکا (FinCEN) و گروه ویژه اقدام مالی (FATF) حاصل کند.

اما تراولر چگونه کار می‌کند؟ تراولر با اسکن کردن آدرس موجود در تراکنش دریافتی رمزارز، شرکت دریافت کننده را شناسایی می‌کند. همچنین ارائه‌دهنده مبدا و دریافت کننده را به یکدیگر می‌شناساند. تراولر طبق توصیه‌های FATF به بررسی دقیق ارائه‌دهندگان خدمات مالی مجازی می‌پردازد و مجوز دیجیتالی احراز هویت آنها را صادر می‌کند. بدین صورت این محصول می‌تواند حساب‌های زیادی را شناسایی کند.

با فشار قانونگذاران و اعلام این همکاری بایننس اقدام به محدود کردن برخی از حساب ها کرد و حتی میزان لوریج را برای کاربران مبتدی کاهش داد و در نهایت معاملات توکن‌های سهامی نظیر اپل، تسلا و … که در این صرافی خرید و فروش می‌شد را متوقف کرد. پس از این اقدامات، بسیاری از کاربران ایرانی گزارش دادند که حتی با وجود استفاده از IP ثابت نیز آنها اخطارهای مختلفی نظیر ورود به حساب بایننس با آی‌پی های مختلف و مسدود شدن برداشت دریافت کرده‌اند و آنها باید احراز هویت انجام دهند تا اجازه برداشت صادر شود و از اینجا به بعد ماجرا تازه شروع شد.